基金日净值怎么算？
对于基金公司来说，每天的交易都是收盘后才完成的，也就是说当天的交易是在收盘价基础上完成的，而不是实时成交价格。 所以你看到的实时走势图只是当前交易日的行情，而并非今天真实的交易价格。 那真正的交易价格是什么时候决定的？ 是第二个交易日开盘后，根据今天最后的成交价和交易量重新计算的市值，也就是所谓的“次日净值”。所以又引申出另一个概念，就是基金净值到底包含多少有效数据。
我们以股票型基金为例，如果当天没有分红，那么当日净值等于今日收盘价，也就是说今天的波动都计入到了下一个交易日的净值中；但如果发生了分红，除权后的当日净值就等于今日的收盘价除以（1+分红率）。
举个例子： 某基金公司当天净值为1.2065元，收盘价下跌93.93%，成交78万股。第二天披露的净值计算方式如下： 次日净值=（1.2065＋93.93）÷（1+0.95%） =1.2024元 如果当天发生分红，则第二天公布的净值计算方式如下： 次日净值 =（1.2065－93.93）÷((1+0.95%) (1-0.38%) =1.1133元
当然，对于债券型基金或者货币基金而言，其净值的计算又要另外讨论了。