如何正确销售基金？
首先，我们一般不提倡“正确”的销售方法——如果你已经掌握了这个方法，并且认为它就是正确的，那你就应该怀疑你的投资是否正确了。投资是很主观的一件事，也没有一个放之四海而皆准的方法论（除非你是巴菲特）。而且对于不同类型的客户，也需要有不同的策略。很难用一种或几种方法适合所有的人。 但并不是说我们就不追求方法上的优化和效率的提高。事实上，我们通过大量的实践和总结，已经形成了自己比较成熟的基金直销流程和方法。
简单归纳一下，我们的基金直销流程大致是这样： 第一步：甄别客户 第二步：确定需求 第三步：匹配产品 第四步：签署合同 第五步：后续服务 对于不同的客户群体，我们会进行相应的分类，并针对不同类别的客户制定相应的销售策略。同时还会根据客户的资金量、购买频次、风险承受能力等信息将其分为不同的等级，并分配给相应的人员进行管理。这样既能保证每个客户都能得到最好的服务，又能做到销售人员对客户资源的充分挖掘与利用。
在基金直销的五大环节中，最关键的一步就是“匹配产品”。这不仅是需要我们具备充足的产品知识，还需要我们对市场有一定的判断力。我们在挑选产品的时候并不是盲目接受任何产品，如果我们认定一只产品能够为客户带来稳定的收益，那么我们也会为此承担一定的风险。在我们看来，这对客户来说才是相对健康的购买姿态。