融达投资可信吗?
我曾在融达工作过两年,是融达最早的一批员工,关于融达是否可靠这个问题,我认为可以分两点来看待:
第一: 公司是否正规安全 这个毋庸置疑,作为一个金融行业的从业者,我可以很明确的告诉你,融达作为一家资产管理公司,完全符合监管要求,也是受监管的,这点你可以放心。
第二: 理财经理是否专业 这个问题就有点主观了,因为不同的人有不同的标准,我觉得一个合格的理财经理应该具备以下几个方面:
1、对业务高度熟悉 在给客户推介产品的时候,对产品非常熟悉,连基本要素都说不清的理财经理不是一个好理财经理;在为客户做方案时,对流程熟练于心,每一个环节都了然于胸,确保不出错;
2、对客户负责 从客户的角度出发,切实地考虑客户的需求和顾虑,并根据客户的不同,制定相应的投资方案和风险控制计划,做好客户的财富管理;
3、专业知识全面 除了本身需要具备扎实的金融行业知识外,还需要掌握一定的法律条款、经济学常识以及基本的会计和审计知识。 因为对于金融产品的销售而言,涉及到很多法律条款,如果理财经理对这些知识点一知半解,很可能会误导客户,造成客户损失;而财务知识和会计准则则是保障投资者利益不受伤害的基础;一些常见经济现象背后的经济学原理也应该了解,在为客户解读市场走势时才能更专业。 当然,一个优秀的理财经理应该具备更多的专业技能,例如通过基金从业资格、证券投资顾问等考试,取得相关资格证书;同时,多积累行业经验,增加自己的行业洞察力,这都会对您将来成为一个卓越的理财经理有帮助。