哪家基金客户体验好?
作为银行代销渠道,我接触过的公募基金里,华夏基金的基民服务做的是比较不错的了; 首先在投教方面做的不错,定期举办线上、线下活动帮助投资者学习金融理财知识;其次在产品布局上较为全面,无论是热门赛道还是冷门行业都有相应的产品覆盖,能够较好的满足不同投资者的理财需求;最后就是售前售后服务都比较不错,不论是电话还是线上咨询都能得到及时有效的答复。
当然,每家公募基金公司都会尽全力做好自己的产品和服务,让基民有更好的投资体验。 但就我亲身经历而言,华夏基金在基民服务方面确实做了不少努力,不仅会在投资前对客户进行风险评估,提醒客户可能面临的风险,还会在投资后跟进客户的投资情况,提供合适的资产配置方案。
比如在为顾客提供服务时,会先让顾客填写一个40多题的问卷进行风险测评,根据测评的结果给客户推荐符合其风险承受能力的产品; 而在产品买入之后,也会在定期或不定期的发送短信或邮件告知客户产品的运作情况以及需要关注的事项。
比如近期发的中秋节祝福邮件中就有介绍到最近市场的情况以及需要注意的地方。 总之就是能让客户买的放心,持有的安心。