基金的累计净值，也就是这个基金成立以来的净值总和。 比如我买了10万股，成本是每份1.2元，那么我的持基总成本就是12万元；若目前基金累计净值是3.5元，那么我的资产总额就是42.5万元（包含手续费）。 我如果卖了，那我的资产就减去12万，加上卖出所得的价差收入。