金融行业为什么合规？
合规管理作为一种先进的管理实践，其核心目标是通过构建组织内部的制度体系、执行程序、监测手段等，实现主动管理自身风险，与国际上倡导的“以风险为本”的反洗钱工作思路不谋而合，这与单纯的反洗钱合规工作“合二为一”，可以避免工作思路和手段的割裂，实现工作的融合。此外，将反洗钱管理纳入机构的合规管理体系中，有助于将反洗钱相关要求和管理整合进机构现有的业务制度、操作流程中，通过发挥机构的内生合规动力，推动反洗钱强制性合规转为主动合规。
金融机构如何加强反洗钱合规管理，提高反洗钱内控水平1、推动反洗钱工作与合规、风险工作融合，将反洗钱管理纳入内控体系，明确将反洗钱纳入机构的合规管理、全面风险管理，有利于机构将反洗钱要求与内控要求有机结合，发挥内生合规动力推动反洗钱工作，避免了反洗钱管理与内控要求之间“两张皮”现象。
2、强化反洗钱工作考核，提升员工反洗钱内控意识，反洗钱考核是推动“三道防线”落实反洗钱管控措施的有效工具。一方面，通过设立反洗钱考核指标，将反洗钱工作开展情况与“三道防线”各部门、各分支机构工作绩效挂钩，推动相关机构、人员重视反洗钱工作。另一方面，结合业务人员、合规人员绩效考核，设置反洗钱相关的“一票否决”条款，从制度上规定员工，尤其是客户拓展人员、业务条线人员在开展业务中需严守反洗钱合规底线，切实提高全员的反洗钱内控意识。
3、加强反洗钱内部审计，监督反洗钱各项要求落实，反洗钱内部审计是“第三道防线”对“第一道防线”和“第二道防线”反洗钱内控管理和执行情况的再监督，因此需发挥内部审计对反洗钱工作的全面审计监督作用，审计结果也需报送董、监事会，发挥反洗钱内部审计的作用和威慑力。通过上述途径，推动将反洗钱内控要求真正融入到客户、产品、渠道风险管理中，将机构内控与一线合规有机结合，以促进金融机构提升反洗钱内控管理水平。